「少額ファクタリングができる業者はある？」と疑問を持っていませんか。
結論、少額ファクタリングができる業者は存在します。資金繰りが苦しい状況を改善する手助けになってくれるはずです。
とはいえ、どの業者を利用すればいいか、それぞれどんな特徴があるのか分からない方も多いでしょう。
そこで本記事では、個人・法人向けの少額ファクタリングが可能なおすすめ業者と、それに代わる資金繰り改善策を紹介します。
即日利用できるものばかりなので、少額ファクタリングを希望する方はぜひ最後までご覧ください。
【即日】個人事業主向けの少額ファクタリング。フリーランス・10万円・30万円・個人間OK
ここでは、個人向けの少額ファクタリングが可能な業者を3つ紹介します。
- QuQuMo
- ラボル
- フリーナンス
- ペイトナーファクタリング
フリーランス・個人事業主の方で少額ファクタリングを検討している場合は、チェックしておきましょう。
①QuQuMo
QuQuMoは、入金まで最短2時間の資金調達サービスです。業界トップクラスの低コストに加え、請求書と通帳の2点のみで支払いを受けられます。
契約締結も「クラウドサイン」で行うので、オンライン完結ながら万全のセキュリティ体制が整っています。
また、金額の上限がなく、少額から高額まで対応可能です。2社間契約のため取引先への通知もなく、債権譲渡登記の設定も不要です。
資金調達でお困りの際は、検討してみてはいかがでしょうか。
| 手数料相場 | 1%〜 |
| 利用可能額 | 上限なし |
| 即日入金 | 最短2時間 |
| 必要書類 | 請求書 通帳 |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
②ラボル
最短60分で入金が完了するラボルは、フリーランス・個人事業主の方に向けてファクタリングサービスを提供している業者です。
面談は不要、WEBで申込を完結できます。申込の際に必要なものは、以下の3つのみです。
- 本人確認書類
- 請求書
- 取引を示すエビデンス（メールなど）
基本的に、決算書や入出金明細、契約書などの面倒な書類準備は必要ないので、すぐに資金を調達したいときにも利用しやすいでしょう。
他にも、1万円～の少額でも利用可能、独立直後や新規の取引先でも大丈夫など、メリットはたくさんあります。
駆け出しのフリーランス・個人事業主の方は、一度検討してみてください。
| 手数料相場 | 一律10% |
| 利用可能額 | 1万円〜上限なし |
| 即日入金 | 最短60分 |
| 必要書類（※） | 本人確認書類 請求書 取引を示すエビデンス |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
③フリーナンス
フリーナンスは、フリーランス向けにさまざまなサービスを提供しており、そのうちの一つとしてファクタリングサービスも取り扱っています。
審査は最短30分で、即日払いが可能です。そのため、少額の立替や出費が発生したときにも、すぐに利用できます。
また、2社間ファクタリングの形式を採用しているので、取引先に請求書の売却を知られる心配はありません。
他にも、口座や補償など、フリーランス向けのサービスが揃っています。他のサービスと併せて利用を検討してみるのもいいでしょう。
| 手数料相場 | 3〜10% |
| 利用可能額 | 1,000万円まで |
| 即日入金 | 可 |
| 必要書類 | 請求書 請求書に付随するエビデンス資料 住所が確認できる写真付きの本人確認書類 |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
④ペイトナーファクタリング：個人間OK
ペイトナーファクタリングは、最短10分で報酬を支払ってくれるファクタリングサービスです。
2023年4月時点で累計申込件数は8万件を突破しており、業種を問わず多くの方に利用されています。
初期費用・月額費用は無料なので、コスパの良いファクタリングサービスを探している方は一度検討してみてください。
| 手数料相場 | 一律10% |
| 利用可能額（※1） | 1万円〜100万円 |
| 即日入金（※2） | 最短10分 |
| 必要書類（※3） | 請求書 本人確認書類（初回のみ） |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
※2：お申し込みの時間帯により、入金が翌日以降になる場合があります。
※3：必要に応じてサイトURLなどの実態確認資料または口座入出金履歴の提出が必要になります。
【即日】法人向けの少額ファクタリング
ここでは、法人向けの少額ファクタリングが可能な業者を4つ紹介します。
- ビートレーディング
- 日本中小企業金融サポート機構
- アクセルファクター
法人で少額ファクタリングを検討している場合は、参考にしてください。
①ビートディング
ビートレーディングは2012年に創業され、取扱件数は4.6万件以上、累計取扱高は1,060億円以上と業界トップクラスの実績を誇ります。
東京・仙台・大阪・福岡に拠点を持っており、日本全国の依頼に対してスピーディーに対応できる点が魅力です。
請求書や注文書などの売掛債権に関する資料と、通帳のコピーがあれば支払いを受けられます。
資金調達スピードは最短2時間、手数料は最低2%～と、バランスの取れたファクタリングサービスといえます。
実績を重視している場合は、一度検討してみてください。
| 手数料相場 | 2社間：4〜12% 3社間：2〜9% |
| 利用可能額 | 無制限（過去実績：3万円〜7億円） |
| 即日入金 | 最短2時間 |
| 必要書類 | 売掛債権に関する資料 通帳のコピー |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
②日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関です。
非営利団体ということもあり、1.5%～という業界最低水準の手数料が魅力です。
また、最短30分の審査や最短3時間での入金など、銀行からの融資よりもスピーディーに資金を確保できます。
過去に3万円～2億円までの買取実績があり、原則、下限上限は設定されていません。そのため、少額のファクタリングでも利用可能です。
とにかく手数料を安く抑えたい場合は、チェックしてみてください。
| 手数料相場 | 1.5〜10% |
| 利用可能額 | 売掛金の金額範囲内 |
| 即日入金 | 最短3時間 |
| 必要書類 | 売掛金に関する資料 通帳のコピー |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
③アクセルファクター
アクセルファクターは、累計契約数18,000件、申込総額350億円を超える取引実績を持つファクタリング会社です。
独自の基準を設けた柔軟な審査が特徴で、審査通過率は93.3%と、業界内でも高水準の数値を誇っています。
また、11の事業を展開するネクステージグループの一員ということで、大手ならではの安心感もあります。
一人ひとりに専任の担当者がついてくれるので、安心して資金調達を進めていきたい場合は検討してみてください。
| 手数料相場 | 2%〜 |
| 利用可能額 | 30万円〜無制限 |
| 即日入金 | 最短2時間 |
| 必要書類 | 請求書 通帳 身分証明書 |
| 個人事業主・フリーランス | 可 |
| オンライン完結 | 可 |
少額ファクタリングに代わる審査なしの資金繰り改善策「支払い.com」
資金繰りの改善が目的なら、方法は少額ファクタリングだけではありません。支払い.comは、クレジットカードを使って請求書払いを先伸ばしにできるサービスです。
振込金額と一律4%の利用手数料をカード決済することで、支払い.comが代わりに振込対応してくれます。その後、振込金額と利用手数料をカード会社へ支払えばOKです。
振込名義は自由に指定できるので、支払先へ利用した事実を知られないのは嬉しいポイントです。
審査がなく、WEBですぐに申込可能なため、資金繰りで困っている場合は一度チェックしてみてください。
まとめ
ファクタリングには利用可能金額が設定されているケースもありますが、なかには下限がない、いわゆる少額ファクタリングが可能な業者も存在します。
個人向けの少額ファクタリングが可能なおすすめ業者は以下の3つです。
法人向けの少額ファクタリングが可能なおすすめ業者は以下の4つです。
また、少額ファクタリングではなく、クレジットカードを使って請求書払いを先伸ばしにできる支払い.comというサービスもあります。
それぞれ、この記事で特徴を紹介しているので、ぜひ資金繰りの参考にしてください。
