堅実派な事業者・個人事業主の方は「大手」「上場企業」の優良ファクタリング会社を選びたいと思っていませんか？
社会的にも信頼できる大手ファクタリング会社なら、不安要素もなく、安心・納得したうえで利用できますよね。
本記事では、大手ファクタリング会社のおすすめを「上場企業」「個人事業主」「即日OK・法人向け」の3つに分けて紹介しています。
各大手ファクタリング会社の特徴・手数料相場・利用可能額などを詳しく紹介しているので、ぜひ最後までご覧ください。
大手ファクタリング会社のおすすめ：個人事業主
個人事業主におすすめの大手ファクタリング会社を紹介します。
- QuQuMo
- フリーナンス
- ビートレーディング
QuQuMo
QuQuMoはWEB完結で最短2時間の即日入金が叶う、売掛金前払いサービスです。
手数料1%〜という圧倒的な低コストで資金調達できる可能性があるため、ファクタリング利用による資金繰り悪化を最小限に抑えられます。
買い取ってもらう債権についても金額に上限がなく、少額から高額まで、自由度の高いファクタリングが可能です。
さらに、QuQuMoは数あるファクタリング会社のなかでも必要とされる提出書類が請求書・通帳の2点のみと少ないので、金融機関からの借入より資金調達の時間を短縮できます。
| 手数料相場 | 1%〜 |
| 利用可能額 | 上限なし |
| 即日入金 | 可（最短2時間） |
| 個人事業主 | 可 |
フリーナンス
フリーナンスは、東証プライム上場企業のGMOインターネットグループの一つである「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」が提供しています。
個人事業主に対するサポートが手厚く、請求書買取においては会員登録後、迅速な即日現金化が可能です。
経費の立替や急な出費が発生しても取引先に知られることなく、低手数料で資金繰り問題を解決できるでしょう。
| 手数料相場 | 3〜10% |
| 利用可能額 | 1,000万円まで |
| 即日入金 | 可 |
| 個人事業主 | 可 |
ビートレーディング
ビートレーディングは注文書買取にいち早く対応した、ファクタリング業界の大手です。
累計37,000社以上との取引からは、豊富な買取実績がうかがえます。最大買取率も98%と、債権のほぼ全額を買い取ってもらえる可能性が高いと言えるでしょう。
審査にあたって必要な書類は2点のみと少なく、クラウドサインによって申込から契約までがオンライン上で完結するシンプルさが特徴です。
最短5時間のスピード入金により、滞っていた事業や仕入れ作業も円滑に進められます。
| 手数料相場 | 2社間：4〜12% 3社間：2〜9％ |
| 利用可能額 | 無制限 （過去実績：3万円〜7億円） |
| 即日入金 | 可（最短5時間） |
| 最大買取率 | 98% |
| 個人事業主 | 可 |
大手ファクタリング会社のおすすめ：即日OK・法人向け・6ヶ月など
即日の資金調達が望める、法人におすすめのファクタリング会社は「エスコム」です。
関西エリアを拠点に、日本全国のファクタリングに対応しています。法人・個人事業主関係なく利用できますが、メインは中小企業の資金サポートです。
アクセルファクター
アクセルファクターは、資金調達の専門家から安心して利用できるファクタリングサービス1位に選ばれた、大手ファクタリング会社です（日本マーケティングリサーチ機構調べ）。
法人や個人事業主に対応しているだけでなく、開業直後・赤字決算・銀行リスケ中といった不安のタネを抱える方に対しても、柔軟な審査を行っています。
「債権が少額すぎる」「支払サイトが長すぎる」などの理由で他社に断られたなら、ぜひ一度、アクセルファクターに相談してみましょう。
面談不要なので本社や営業所に出向く必要もなく、オフィスにいながらスムーズに資金調達できます。
| 手数料相場 | 2%〜 |
| 利用可能額 | 30万円〜無制限 |
| 即日入金 | 可（最短2時間） |
| 即日入金・審査通過率 | 93% |
| 個人事業主 | 可 |
エスコム
エスコムは最短即日の請求書買取を行っており、急ぎの場合にはオンラインによる手続きも可能です。契約完了後は、5分〜30分以内にスピード入金されます。
創業期・赤字決算・税金滞納・消費税滞納などの問題を抱えていても、売却可能な売掛債権さえあれば気にせず利用できます。
申込方法は電話・FAX・メール・郵送、契約方法は面談・郵送・オンラインと選択肢が幅広く、柔軟にファクタリングできるので遠方の事業者も安心です。
2社間・3社間の通常ファクタリングのほか、介護報酬ファクタリングや診療報酬ファクタリングといった特殊債権の買取も可能ですから、気軽に相談してみてください。
| 手数料相場 | 2社間：7.4%〜 3社間：1.5%〜 |
| 利用可能額 | 30万円〜1億円（目安） |
| 入金までの期間 | 最短即日 |
| 審査通過率 | 90%以上 |
| 個人事業主 | 可 |
【エスコムはこちら】
大手ファクタリング会社一覧：上場企業。SBIなど
上場企業の大手ファクタリング会社でおすすめなのは、以下の3社です。
- GMO BtoB早払い
- マネーフォワード アーリーペイメント
- OLTA（オルタ）
- 入金QUICK
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払いは、東証プライム上場企業の「GMOペイメントゲートウェイ株式会社」が提供するファクタリングサービスです。
上場企業の大手ファクタリング会社であるからこその信頼により、安心して大切な請求書を売却し、安全な資金調達を図れます。
ファイナンス業務専任の担当者が親身にサポートしてくれるので、不明点があっても解決しながら納得して利用できるでしょう。
注文書買取にも対応しているため、仕事の受注時点で資金化することも可能です。業界最低水準の手数料や幅広い買取額もポイントと言えます。
| 手数料相場 | 請求書買取：1〜10％ 注文書買取：2〜12% |
| 利用可能額 | スポットタイプ：300万円〜1億円 継続タイプ：100万円〜1億円/回 |
| 入金までの期間 | 最短2営業日後 |
| リピート率 | 86%以上 |
| 個人事業主 | 不可 |
マネーフォワード アーリーペイメント
マネーフォワード アーリーペイメントは、東証プライム上場企業「株式会社マネーフォワード」の100%子会社である、マネーフォワードケッサイ株式会社が提供しています。
社会的信用度も高く、初めてファクタリングを利用する方でも安心して資金調達できるでしょう。
良心的な手数料に加え、手続きがオンライン上で完結するスマートさも魅力と言えます。また、手数料以外の費用も取引先への通知も、一切不要です。
発注書買取にも対応しているので、入金サイトの長さが資金繰り悪化を招いている企業は、ぜひ検討してみてください。
| 手数料相場 | 1〜10%（※初回は2〜10%） |
| 利用可能額 | 50万円～数億円 |
| 入金までの期間 | 最短2営業日 |
| 個人事業主 | 不可 |
OLTA（オルタ）
大手ファクタリング会社のOLTAは上場企業ではありませんが、おもに上場企業を中心にファクタリングサービスを提供しています。
三菱UFJ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行・楽天銀行といった大手銀行などがパートナー企業となっており、利用にあたって信頼性の不安がありません。
中小企業経営者・個人事業主からの支持も厚く、リーズナブルな手数料・最短即日のスピード入金・面談不要のオンライン完結が強みです。
数多くの地方銀行とも提携しているため、都心から離れた地域で事業を営んでいる方でも安心して利用できます。
| 手数料相場 | 2〜9% |
| 利用可能額 | 請求書の金額範囲内 |
| 即日入金 | 可 |
| 個人事業主 | 可 |
入金QUICK
入金QUICKはSBIが運営するファクタリングサービスです。
手数料は業界最安水準の0.5%〜3.8%。
| 手数料 | 0.5％～3.8％（支払期間30日以内の場合） ※支払期間30日超の場合は30日ごとに＋1％(最大180日) |
| 利用可能額 | 上限の設定はありません ※最低ご利用可能額30万円～ |
| 即日入金 | 最短2営業日 |
| 個人事業主 | 不可 |
ファクタリング以外の資金調達方法ならGMOあおぞらネット銀行のあんしんワイド
ファクタリングでの資金調達を考えている方には、GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン「あんしんワイド」もおすすめです。
あんしんワイドは、ビジネスローンの中でも珍しい限度額を設けたローンです。一度審査に通れば、限度額の範囲内で自由に借入できます。ファクタリングは1回だけの資金繰り改善方法ですから、万が一の備えとして心強いのは、あんしんワイドのような商品です。
ビジネスローンと言っても、審査に必要なのは銀行口座の直近2カ月分の入出金明細だけ。一般的な融資で必要な決算書や事業計画書の提出を求められることはありません。
しかも、バーチャルオフィスを利用している創業期の会社や赤字決算の会社でも借入可能。借入まで最短2日とスピーディーな対応も嬉しいポイントです。
| 商品名 | 融資枠型ビジネスローン あんしんワイド |
| 借入限度額 | 10万円〜1,000万円 |
| 資金使途 | 事業性資金 |
| 借入利率（年） | 0.9〜14.0% |
| 利用条件 | GMOあおぞらネット銀行の法人口座がある営利法人であるそのほか当社規定を満たすこと |
| 借入までの期間 | 最短2営業日 |
| 担保・保証人 | 不要 |
| 決算書・事業計画書 | 不要 |
| 個人事業主 | 不可 |
| オンライン完結 | 可 |
ビルモファクタリングはどうなの？
検索等で調べていると、ビルモファクタリングが良さそうだと気になっている方もいると思いますが、ビルモファクタリングは存在しません。
最短2時間で入金のQuQuMoや審査通過率93%のアクセルファクターを利用するのがおすすめです。
まとめ
本記事で紹介した大手ファクタリング会社のおすすめは、以下の通りです。
上場企業の大手ファクタリング会社や、上場企業との取引が多い、または大手銀行と提携しているファクターは、社会的に信用できます。
このため「違法のファクタリング会社に騙されたくない」「初めてなので安心安全な会社が良い」という方におすすめです。
個人事業主の方は、サポート体制が整っているファクタリング会社や、柔軟な審査を行ってくれるファクターを選ぶのがポイントです。
本記事を参考に大手ファクタリング会社を利用して、安全な資金調達を成功させましょう。
